오버나잇 (오버나잇) 정책

Dukascopy 은행의 Overnight (오버나잇) 정책은 고객에게 높은 경쟁력있는 롤오버 조건을 제공하는데 목표를 두고 있습니다. 또한 이는 FX 산업에서의 은행의 리더쉽을 강조하는 역할도 수행합니다. Dukascopy 은행은 고객 거래에 있어, 보다 나은 오버나잇 컨디션으로 보다 높은 고객 이윤이 확보할 수 있도록 다양한 롤오버 이율을 적용하고 있습니다. 

고객 거래 계좌에 있어, 롤오버 정책은 많은 부분이 고객의 거래활동(Trading Activity)에 의해 결정됩니다. 거래활동은 지난 30일의 총 거래량을 총 거래량과 오버나잇 수량을 합산한 값으로 나눈 비율로 계산됩니다.

 

거래활동(Trading Activity)= 

거래량 (Trading Volume)  x 100%
거래량(Trading Volume) + 오버나잇 수량(Overnight Volume)

참고: 오버나잇 수량은 공식 거래일이 바뀌는 시간 기준 롤오버 되는 오픈포지션의 총 합을 의미합니다. 총 거래량은 롤오버 수량을 제외한 집행된 주문의 총량을 뜻합니다.  

거래활동은 포지션이 익일로 유지되는 거래가 아닌, 장중 얼마나 많은 거래를 보였는지에 대한 트레이더의 성향을 반영하는 지표라고 볼 수 있습니다. 거래활동은 결제시간에 맞춰 일일 기준으로 재계산 되어 지며, 롤오버 정책은 아래와 같이 분류 됩니다.   

 

롤오버 정책 필요 요구 거래 활동
프리미엄 > 90%
고급 >20 %
일반 < 20%

Advanced 롤오버 정책은 지난 30일 동안 거래 통계가 잡히지 않을 경우 디폴트로 사용될 수 도 있습니다. 또한 장중 거래가 활발하지 않은 점을 상기시켜 고객에게 거래활동 목표레벨을 제공하여 보다 나은 롤오버 이율을 받을 수 있게 가이드 합니다. 반면 90%이상의 높은 거래활동율을 보이는 트레이더의 경우 프리미엄 스왑 금리가 적용됩니다. 고객은 "롤오버" 라고 불리는 계좌 보고서를 보며 어떤 조건의 롤오버 정책이 적용되어 있는지 확인 할 수 있습니다. 롤오버정책에 대한 보다 많은 정보는 아래 예시로 확인 하실 수 있습니다. 

거래 활동 계산 예시 



예시 1:
달력 기준 30일 동안, 트레이더는 각 1 million 규모의 6개의 포지션 오픈, 장 중 5개 포지션 청산, 1개 포지션 롤오버 진행. 

오픈 포지션
6 000 000
부분 청산
5 000 000
1개 포지션 롤오버 (1일)
1 000 000
총 거래량
11 000 000
총 거래량 + 오버나잇 수량
12 000 000
거래 활동: (11 000 000 / 12 000 000) * 100% = 92%
적용되는 롤오버 정책
: Premium

 

예시 2:
달력 기준 30일 동안, 트레이더는 각 1 million 규모의 9개 포지션 오픈, 9일간 모든 포지션 롤오버 결정. 

오픈 포지션
1 000 000
부분 청산
1 000 000
포지션 롤오버 (9일)
9 000 000
총 거래량 
2 000 000
총 거래량 + 오버나잇 수량
11 000 000
거래 활동: (2 000 000 / 11 000 000) * 100% = 18%
적용되는 롤오버 정책: Regular

예시 3:
달력 기준 30일 동안, 트레이더는 장 중 어떠한 거래도 하지 않음. 

오픈 포지션
0
부분 청산
0
포지션 롤오버
0
총 거래량 
0
총 거래량 + 오버나잇 수량
0
거래 활동: 0%
적용되는 롤오버 정책: Advanced

 

경고:
특정 달력일의 경우, 여러번의 스왑 금리가 연속적으로 적용됩니다. 이는 분명 고객님의 개인적 스왑 포인트 계산과 실 적용 스왑 금리가 다를 수 있음을 알려드립니다. 자세한 설명이 필요하시면 Trading Support Desk (거래 지원 부서)로 연락 주시길 바랍니다.  
롤오버 절차

오버나잇 절차는 일일 롤오버 절차를 의미합니다. 이는 신규 거래일에 기존 위험 노출(기존 거래 포지션)을 적용하기 위한 과정입니다. 이러한 과정은 "포지션 롤", "캐리", "오버나잇 스왑"으로 알려져 있습니다; 하지만 이 과정에선 현금 교환, 통화거래 영수증 등의 절차는 거치지 않습니다. 일일 거래일의 결제절차는 GMT 기준 21:00/22:00 (섬머타임 적용전/후)에 진행됩니다. 추가 양방향 거래는 하나의 포지션 롤오버를 위해 체결됩니다. 이는 기존 포지션은 전일 거래날짜의 결제 가격으로 청산이 되어지는 동시에 신규 거래일에 맞춰 위 표에 보여지는 오버나잇 Pip이 적용되어 신규 포지션을 잡게 됩니다. 이러한 거래를 순차적으로 통칭 "롤오버 청산" "롤오버 오픈"으로 명명되고 장중 거래 보고서 (Intraday Statement)를 통해 확인 할 수 있습니다. 또한 고객은 포지션 보고서를(Position report)를 통해 롤오버된 포지션의 상황을 확인 할 수 있습니다. 

롤오버 업데이트

오버나잇 스왑 가격은 각 중앙은행의 참고금리를 기준이 됩니다 (아래 표 참조). 오버나잇 스왑 금리는 양국 통화의 금리격차의 변화에 따라 변동됩니다. 하지만 Dukascopy 은행은 인터뱅크시장(은행간 단기 자금 시장)의 오버나잇 스왑 금리를 기준으로 적용금리를 업데이트 하고 있습니다. 

Dukascopy 은행은 아래 표의 은행들의 목표금리를 기준으로 오버나잇 정책을 제공 하고 있습니다. 여기에선 Dukascopy 은행이 직접 Carry 비용을 고객 적용 금리에 적용 함을 알려드립니다.   

USD Federal Funds Target Rate
EUR Main Refinancing Rate
GBP Official Bank Rate
JPY Uncollateralized Overnight Call Rate
CHF Average Repo Overnight Rate
CAD Target Key Interest Rate
AUD Cash Target Rate
NZD Official Cash Rate
스왑 무료 계좌 (Swap Free Account)
스왑 무료 계좌는 이슬람 종교원칙을 준수하는 거래계좌를 의미하고 적용됩니다. 
 
일반적으로 오버나잇 스왑 비용은 롤오버 시점 가격 차이에 의해 고객 계좌에 비용이 적용되지만, 스왑 무료 계좌는 이에 적용받지 않고, 양방향 롤오버가격을 같은 가격으로 설정합니다. 이는 고객이 익일기준 오픈 포지션을 롤오버로 재진입 했을시 금리차 비용을 지불하지 않습니다. 하지만 무분별한 스왑무료 사용을 방지하고 Dukascopy의 재정피해를 막기위해, 다음과 같은 보호 정책이 적용됩니다. 
 
고객은 기준 거래량에 따른 수수료를 제외하고, 스왑 무료 계좌는 외환거래의 경우 USD $1million 기준 $5, 귀금속과 CFDs는 USD 1million 기준 $7.5의 추가비용이 발생합니다. 
스왑 무료 계좌 이행을 위해 내제된 Dukascopy 사의 재정피해는 고객에 의해 지불되는 추가 수수료와 일반 계좌 스왑비용의 차이로 계산되어 집니다. 만약 이 차이가 적자로 계산되어 져, Dukascopy 사의 재정피해 부분을 충족 시킬 수 없게 되면, Dukascopy 사는 롤오버가 이뤄나지 않도록 해당 계좌의 포지션 청산과 주문취소와 같은 방법으로 추가 피해를 막는 절차를 이해합니다. 
 
 
일일 결제 시간, 적자여부는 계산되어 지며 최소 스탑-로스(Stop Loss) 레벨이 산정되어 적용됩니다.
적자금액은 다음과 같은 상황에서 거래 계좌를 통해 충족됩니다.:
  • 고객이 롤오버정책 보고서에서 "부족금액 납부(Pay Deficit) 버튼을 클릭하였을 시.
  • USD 5,000 상당 혹은 계좌잔약의 10%이상 되었을 시.
  • 스왑 프리 롤오버 정책이 종료되었을 때 ;
  • 계좌를 통해 모든 잔고가 인출 되었을 때;
  • 계좌 유지 비용 정책을 적용 받았을 때.
만약 부분 출금을 진행할 시, 출금금액은 계좌 내 자기자본과 적자분의 차이 이상으로 진행 할 수 없습니다. 
또한 스왑 무료 계좌의 거래 조건과 Dukascopy 사와 고객 계약 조건의 상이점이 발견되었을 시, 스왑 무료 계좌의 거래 조건이 우선 적용 됩니다. 이 경우 Dukascopy 은행은 고유 재량권을 사용하여 스왑 무료 계좌의 거래 조건을 변경할 수 있습니다. Dukascopy는 언제나 결손분에 대한 충당을 보호 받을 권리를 가지고 있습니다. 
 

개인 트레이더는 항상 스왑 무료 조건을 아래와 같은 방법으로 적용/취소 할 수 있습니다. 
 

 

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